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本网消息：近日，广东警方破获一起建国以来最金融票据诈骗犯罪团伙案件。目前，已抓获犯罪嫌疑人98人。
椐新华网，广东省公安厅经过近半年艰苦细致的调查取证，破获了一起建国以来全国最大的金融票据诈骗犯罪团伙案件。
在公安部的组织指挥下，有关省市公安机关统一行动，至目前，全国已抓获涉案犯罪嫌疑人98人，其中广东抓获28名犯罪嫌疑人。
多省连发假汇票骗案
1999年6、7月份，广东省公安厅经侦总队接二连三地收到全国各地公安机关请广东警方协办假银行承兑汇票案件的信息。
2000年7月，广东省公安厅经侦总队接到群众举报：河源市有一团伙专门伪造假银行承兑汇票诈骗银行资金。
对此，广东省公安厅经侦总队十分重视，结合初步掌握的情况，分析在河源市有制贩假银行承兑汇票的犯罪团伙在作案。
2000年7月14日，广东省公安厅经侦总队派出精干力量驻扎河源，着手秘密调查，发现2000年在黑龙江、吉林、云南、江西、山西、湖北、河南、河北、安徽、上海、重庆等省市都出现假银行承兑汇票诈骗案，票源都是假冒河源市有关银行签发的。
案情重大！广东省公安厅经侦总队决定立案进行侦查，并将案件代号定为“8·18”。经过近三个月的缜密侦查，警方发现河源市共有三个团伙在从事金融票据诈骗犯罪的活动，并获取了这三个犯罪团伙大量的犯罪证据。
由于此案牵涉到全国二十多个省市，为防止打草惊蛇，2000年8月30日，公安部经济犯罪侦查局应广东省公安厅经侦总队请求，召集了8个省市区公安厅经侦总队负责人参加“8·18”案件协调会，部署同步侦破此案。
“DP”抓捕行动显神威
2000年9月30日，广东省公安厅组织三百余名公安民警和武警战士，省公安厅副厅长郑少东坐镇一线指挥，在河源、广州两地拉开了代号为“DP”的围剿全国最大金融票据诈骗犯罪团伙行动的帷幕。
次日零时30分，随着总指挥一声令下，各行动小组民警分赴各个目标，将涉案嫌疑人一一从被窝里揪出来。在抓捕犯罪嫌疑人邓锡林时，民警仔细搜查，不放过任何可疑之处，花了近6个小时，终将躲在床铺暗格中已奄奄一息的邓锡林擒住。
当晚，广东警方也在广州密捕了张建清等8名犯罪嫌疑人。
“DP”行动首战告捷，广东警方一举查获以关家新、张建清、张瑞清为首的三个伪造银行承兑汇票并进行诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人24人，缴获一批伪造的银行承兑汇票、假银行印章、印鉴等。
与此同时，在公安部经济犯罪侦查局的统一指挥下，内蒙古、黑龙江、山东、甘肃等四省区公安厅经侦总队配合广东行动，抓获本地参与诈骗的犯罪嫌疑人8人。
对潜逃在外的主犯谢国才、邱振堂、黄林泉等4人，广东警方办案人员继续作战，辗转多个省市，万里追踪，力求擒拿归案。终于在2001年1月8日距南阳市一百多里的村庄将“8·18”案最后一名重要犯罪嫌疑人邱振堂抓获归案。
假银行承兑汇票的出笼
地处粤东的河源市，经济欠发达。然而，这里却成了伪造银行承兑汇票的“重灾区”。据有关部门统计，从1998年至2000年10月，发生在全国各地的假银行承兑汇票诈骗案中，以河源市各银行名义开出的假银行承兑汇票就达288宗，涉及金额近12亿元。
实际上从1998年开始，河源市有关银行已不具备开展银行承兑汇票的业务资格。
警方此次抓获的这三个犯罪团伙，其成员绝大多数均为河源市人。这些人大多学历不高，最高的只有高中学历，有的甚至连小学也未毕业。那么，这伙不法分子诈骗又是如何屡屡得逞的呢？
关家新、黄治文与哈尔滨富城实业公司总经理于怀富（已被捕，另案处理）互相勾结利用假银行承兑汇票进行诈骗活动，是从1998年开始的。1999年11月至2000年9月间，于怀富出资以每张假银行承兑汇票3万元的价格，要关家新为其作假银行承兑汇票。
关家新找黄治文合作，并分别向李应捷、张建清、黎瑞华等人购得空白假银行承兑汇票单，先后七次按照于怀富提供的“哈尔滨富城实业公司”及该公司的银行账号等，由黄治文分别以“河源汽车工业总公司”及“河源市进出口贸易公司”的名义，在空白假银行承兑汇票单上填上具体内容、时间，关家新负责在填好的假汇票上加盖相关假印章。关家新做好假汇票后交给于怀富，于拿着假汇票到中国农业银行哈尔滨中山支行申请贴现。
警方查明，以关家新、黄治文为首的犯罪团伙，从1998年10月至2000年9月，伪造了面额达3．53余亿元的银行承兑汇票，并交给于怀富等人拿到中国农业银行哈尔滨中山支行等银行贴现和抵押贷款2．325亿元，造成国家损失六千多万元人民币。以谢国才、张建清为首的犯罪团伙，自1995年以来就利用伪造的银行承兑汇票进行诈骗。1999年12月至2000年2月，他们勾结甘肃兰州均达贸易有限公司杨军、王新路和建行兰州电力支行城关办事处副主任蒲晓明、职员刘维成等，利用4张总金额为2000万元人民币的假银行承兑汇票诈骗了建行兰州电力支行、兰州商业银行1000万元人民币。2000年7月，张建清等还用金钱收买了山东泰安城市信用社主任助理汪强，用一张假银行承兑汇票诈骗了泰安城市信用社180万元人民币。
以张瑞清、邱振堂为首的犯罪团伙，近两年来在昆明、重庆、南京、大连等地频频用伪造的银行承兑汇票从事诈骗犯罪活动。2000年8月，张瑞清等人利用3张假汇票在昆明骗取了某银行900万元。
内外勾结，金钱铺路。为了应付贴现银行的查询，这伙不法分子勾结河源市出票银行和邮电部门工作人员，将查询传真件或邮件截收，然后盗用银行的名义回电予以“确认”，有时甚至冒充银行工作人员在柜台或办公室直接接受贴现银行查询人员的当面核查。
手法隐蔽，单线联系。该犯罪团伙作案时，都使用假身份，相互之间单线联系，而且制票、供票、假章等均不在同一地点。一旦有人需要假票，短时间内就能把票面所要求的内容逐项填好，专人送达。一旦失手被抓，公安机关往往因为找不到制假者，疑犯不能及时处理，犯罪活动得不到应有打击。
作案区域广，涉案资金大。据初步统计，该犯罪团伙疯狂作案，全国已有20余个省市的金融单位上当受骗，损失金额达2亿多元，仅黑龙江一省就被骗1．2亿余元。
此案值得警惕的问题
令人关注的是，伪造银行承兑汇票行骗这种犯罪手段已成新的犯罪态势，由此案暴露出的政府职能部门和行政执法机关管理和监督机制上的漏洞，应当引起有关部门、单位的高度警惕。
河源市有关银行从1998年起已不再具备开展银行承兑汇票业务资格，从此以河源市有关银行名义发出的承兑汇票就是非法银行承兑汇票。由此可见，全国各银行间的信息沟通急需进一步加强。
此外，银行承兑汇票从申请到贴现的各个环节都有繁杂的程序和严格的规定，有关人士说：“关家新们能行骗成功，关键还是他们有多年‘勾兑’的关系网。”从执法的角度来分析，打击不力也是造成诈骗分子胆大妄为、不计后果的一个因素。此案中的不法分子拿着假汇票到银行贴现时，即使没骗成也没有人追究其法律责任。因为没有造成资金损失，银行往往自己就“消化了”，报案更是寥寥无几。此外，这三个犯罪团伙在河源作案不是一两天的事，难道有关执法部门不知情吗？
此案留给人们的教训是值得记取的。打击经济犯罪，维护国家金融安全，任重而道远。 | 
