2000年11月24日上午，在中国工商银行济源支行，济源信用社会计张小姐与一手持2张合计300万元银行承兑汇票的客户到营业部要求查询业务。王小姐接过2张银行承兑票仔细一看，一张汇票盖有中国工商银行汇票专用章，出票单位为邢台钢铁股份有限公司，票号为00208355，金额200万元，出票日期为2000年10月20日；一张汇票盖有中信实业银行汇票专用章，出票单位为威海市金猴集团公司，票号为01692294，金额100万元，出票日期为2000年9月14日。王小姐反复仔细查看票面上印章和笔迹，发现了疑点，便悄悄地把情况报告了营业部冯主任。冯主任立即向支行领导进行汇报，支行领导指示：一方面抓紧与出票方进行电话联系，一方面立即向支行领导进行汇报，一方面立即向济源市公安局经济侦查科报案。
济源市公安局经侦科在10分钟后赶到中国工商银行济源支行，经审查持票人叫乔某，男、46岁。乔供认两张汇票系郑州人史某让他到银行办理查询业务的，至于汇票的真假他全然不知。济源市公安局经济侦查科而后顺藤摸瓜，一举抓获了三名案犯。同时又在史某的皮包里搜出了3张总额为700万元的银行承汇票复印件和一张金额960万元的大额定期存单。由于案情重大，惊动了河南省公安厅经侦处，后来又捕获了提供假汇票的姬某、张某、候某和武某等。
经过专案组一个多月的精心侦察发现，这是一个组织严密、分工精细的“克隆”贩卖金融凭证和票据诈骗的特大犯罪团伙。贩卖金融凭证的票据已经涉及到山东、辽宁、大连、山西、河南、内蒙古等地。累计的犯罪金额达2590万元。而且张某、付某持有的“克隆”承兑银行汇票200万元在内蒙古东胜市某银行已诈骗成功，并分5 次将现金提走。张某用“克隆”承兑银行汇票150万元在安徽淮北市某商业银行诈骗贴现成功。
该案在全国勘称“克隆”承兑银行汇票第一案。但就已查明的情况看，此案涉及的23人来自全国各地，遗憾的是，专案组南下广州，北上东北，在济南、大连、郑州费尽了心机，却没有抓获广东的侯某、张某、余某、“杨光强”等犯罪嫌疑人。